Question 1

複利とは何ですか？

Accepted Answer

複利とは、元本だけでなく運用で得た利益にも利息がつく仕組みです。「利息が利息を生む」効果により、運用期間が長いほど資産が加速度的に増えます。アインシュタインが「人類最大の発明」と呼んだとも言われています。

Question 2

年利5%は現実的ですか？

Accepted Answer

全世界株式インデックスファンドの過去20年の平均リターンは年7〜8%程度ですが、為替や市場変動を考慮すると年3〜5%で見積もるのが保守的です。なお過去の実績は将来のリターンを保証するものではありません。

Question 3

つみたてNISAの上限額はいくらですか？

Accepted Answer

2024年から始まった新NISAでは、つみたて投資枠が年120万円（月10万円）、成長投資枠が年240万円、合計で年360万円まで投資可能です。生涯投資枠は1,800万円（うち成長投資枠1,200万円）です。運用益は非課税です。

Question 4

毎月3万円を20年積み立てるといくらになりますか？

Accepted Answer

毎月3万円を年利5%で20年間積み立てた場合、投資元本720万円に対して最終資産額は約1,233万円、運用益は約513万円になります。初期投資100万円を加えると元本820万円→最終資産約1,498万円です。

Question 5

72の法則とは？

Accepted Answer

資産が2倍になるまでの年数を簡単に求める法則です。「72 ÷ 年利(%)」で概算できます。例：年利5%なら72÷5＝約14.4年で2倍、年利3%なら72÷3＝約24年で2倍になります。

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