フリーランス手取り計算
フリーランス・個人事業主の年間売上から、税金・社会保険料を差し引いた手取り額を計算。青色申告65万円控除に対応。
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- 2. 計算ボタンを押す
- 3. 結果がすぐ表示
プリセット
- 📌 年収500万円
- 📌 年収800万円
- 📌 年収1500万円
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このツールについて
フリーランス・個人事業主にとって、年間売上から手取り額を正確に把握するのは複雑です。本ツールは、年間売上600万円、経費100万円の場合に、所得税、住民税、国民健康保険料を差し引いた実際の手取り額を瞬時に算出します。例えば、青色申告65万円控除を適用すれば、手取りが年間約20万円増加する可能性も示し、あなたの資金計画を強力にサポート。将来の貯蓄や投資、生活費の見通しを立てる上で不可欠な、実用性の高いツールです。確定申告前のシミュレーションにも役立ちます。
計算の仕組み
本ツールは、まず「年間売上 - 年間経費 - 青色申告特別控除」で事業所得を算出します。次に、この所得から社会保険料控除や基礎控除などを差し引き、所得税の課税所得を計算し、国税庁の累進課税率表に基づき所得税額を算出。住民税は、同様に課税所得から計算された所得割（約10%）に均等割を加え算出します。国民健康保険料は、事業所得と扶養家族数、居住地区分（都市部/地方）を基に、各自治体の料率テーブルをシミュレートして算出します。最終的に、「売上 - 経費 - 所得税 - 住民税 - 国民健康保険料」で年間手取り額を導き出し、月額手取りも併せて表示します。これにより、複雑な税金・社会保険料計算を網羅的に行います。
使用例
売上600万円のフリーランスが青色申告を活用
青色申告65万円控除を最大限に活用する、一般的なフリーランスのケース。
- 年間売上: 600 万円
- 年間経費: 100 万円
- 青色申告特別控除: 65
- 扶養家族数: 0 人
- 居住地区分: urban
青色申告65万円控除を適用することで、課税所得が大幅に減少し、所得税・住民税・国保料が抑えられます。これにより、年間手取り額が約420万円となり、月々35万円の生活費や貯蓄に充てられる見込みが立ち、資金計画が立てやすくなります。
家族を扶養するフリーランスの節税効果
扶養家族1名がいるフリーランスが、手取り額にどう影響するかを確認。
- 年間売上: 700 万円
- 年間経費: 150 万円
- 青色申告特別控除: 65
- 扶養家族数: 1 人
- 居住地区分: urban
扶養家族がいる場合、所得税や住民税の計算で扶養控除が適用され、課税所得が減少します。このケースでは、年間手取りが約460万円となり、扶養控除が家計に与えるプラスの影響を具体的に把握できます。家族構成に応じた最適な税対策を検討する上で重要な指標となります。
経費計上による手取りへの影響
売上は高いが、事業投資や仕入れで経費が多い場合のシミュレーション。
- 年間売上: 800 万円
- 年間経費: 400 万円
- 青色申告特別控除: 65
- 扶養家族数: 0 人
- 居住地区分: urban
経費を多く計上することで、課税所得が減り、税金・社会保険料の負担は軽減されます。この例では売上800万円でも、経費400万円を差し引くと手取りは約320万円です。売上だけではなく、経費のバランスがいかに手取りに影響するかを可視化し、適切な経費管理の重要性を示します。
計算方法の解説
フリーランスの手取り計算
手取り = 売上 − 経費 − 税金 − 社会保険料
控除の種類
青色申告65万円控除（e-Tax要）、基礎控除48万円、社会保険料控除、扶養控除（1人38万円）
社会保険
国民健康保険：所得に応じて（前年所得の約10〜15%）
国民年金：月額16,980円（2026年度）