年末調整計算
年末調整での還付金額を計算します
- 1. 入力条件を入れる
- 2. 計算ボタンを押す
- 3. 結果がすぐ表示
プリセット
- 📌 単身者・年収400万
- 📌 家族持ち・年収700万
- 📌 住宅控除あり
次回このツールを開くと、前回の入力で再計算 / 比較できます。アカウント登録不要・端末内のみに保存。
カレンダーに登録 (1件)クリックで詳細
忘れがちな締切をスマホ・PCのカレンダーに一括登録できます。.ics ファイルをダウンロードして、 Google カレンダー / Apple カレンダー / Outlook など主要カレンダーに取り込めます。
- 2026年11月15日年末調整書類 会社提出目安
※ 通知設定はカレンダーアプリ側で調整できます (例: 1日前 / 1週間前)。当サイトは サーバーには何も送信しません。
この計算ツールは役に立ちましたか？
評価はこの端末にだけ保存されます。送信は不要です。改善のヒントとして編集部が活用します。
このツールについて
年末調整は、会社員にとって年末の恒例行事です。毎月の給与から天引きされている所得税は、あくまで概算。生命保険料控除や医療費控除、住宅ローン控除など、その年に支払った保険料や医療費、住宅ローンの残高、扶養親族の状況などを加味して再計算することで、払いすぎた税金が戻ってくる（還付）可能性があります。この「年末調整計算」ツールは、その還付金額がいくらになるのかを、ご自身で簡単にシミュレーションできる画期的なツールです。複雑な税法の知識がなくても、年間収入や各種保険料、扶養親族の情報を入力するだけで、おおよその還付金額を瞬時に把握できます。還付金をあらかじめ知ることで、家計の見通しを立てたり、賢く資金計画を立てたりすることが可能になります。また、追加徴収が発生する可能性がないかを確認し、心の準備をしておくためにも役立ちます。年末調整の準備期間中はもちろん、新年の計画を立てる際にもぜひご活用ください。確定申告の必要性を見極めるための第一歩としても最適です。
計算の仕組み
このツールは、ご入力いただいた年間収入、生命保険料、医療費、住宅ローン残高、扶養親族の情報を基に、年末調整での所得税還付金額を試算します。計算の基本的な流れは次の通りです。まず、年間収入から給与所得控除を差し引いて「給与所得」を算出します。次に、ご入力いただいた生命保険料控除額、医療費控除額、住宅ローン控除額、そして扶養親族の人数に応じた基礎控除や配偶者控除、扶養控除などの所得控除額を合算し、給与所得から差し引いて「課税所得」を算出します。算出された課税所得に所定の所得税率を適用し、年間の所得税額を求めます。最後に、この年間の所得税額と、すでに毎月の給与から天引きされている源泉徴収税額（概算値としてツール内で仮定）とを比較し、その差額を還付金額または追加徴収額として表示します。あくまでシミュレーションであり、実際の還付額は税務署や勤務先の計算によって異なる場合がありますが、目安として十分ご活用いただけます。
使用例
一般的な会社員の場合
独身で生命保険に加入、扶養なし
- 年収: 400 万円
- 生命保険料（年額）: 10 万円
- 医療保険料（年額）: 0 万円
- 住宅ローン残高: 0 万円
- 扶養家族数: 0 人
生命保険料控除が適用され、税金が戻ってくるケースです。
住宅ローンと扶養家族あり
妻と子1人を扶養、住宅ローン控除も適用
- 年収: 600 万円
- 生命保険料（年額）: 12 万円
- 医療保険料（年額）: 15 万円
- 住宅ローン残高: 3,000 万円
- 扶養家族数: 2 人
複数の控除が適用され、大きな還付金が期待できる典型的なケースです。
医療費が多くかかった年
高額な医療費を支払い、還付金を見込みたい
- 年収: 500 万円
- 生命保険料（年額）: 8 万円
- 医療保険料（年額）: 40 万円
- 住宅ローン残高: 0 万円
- 扶養家族数: 1 人
医療費控除の適用により、還付金が増額されたケースです。
計算方法の解説
年末調整とは
1年間の所得税を精算する手続きです。
よくある質問
年末調整の対象となるのはどんな人ですか？
原則として、会社に勤めているすべての給与所得者が対象です。ただし、年の途中で転職した場合や、給与収入が2,000万円を超える人、副業所得が20万円を超える人などは、年末調整だけでは完結せず、別途確定申告が必要になる場合があります。
還付金はいつ頃、どのように受け取れますか？
還付金は、年末調整を行った年の翌年1月〜2月頃に、通常の給与と一緒に振り込まれるのが一般的です。詳細なスケジュールは勤務先の経理担当者にご確認ください。口座振込がほとんどですが、現金で支給される場合もあります。
確定申告と年末調整の違いは何ですか？
年末調整は会社が行う所得税の精算手続きで、給与所得者のみが対象です。一方、確定申告は個人が行う全ての所得に対する精算手続きで、年金受給者や個人事業主、医療費控除など年末調整で対応できない控除を受ける人が対象です。
よくある質問
使用のコツ
- 控除証明書は必ず保管しておきましょう。
- 扶養家族の情報を年末までに確認しましょう。
- 医療費控除は家族合算で計算できます。
- 住宅ローン控除は初年度のみ確定申告が必要です。
- e-Taxを利用すれば還付金が早く受け取れます。